¿Qué es el KYC? Conoce a tu cliente

El KYC, por sus siglas en inglés Know Your Customer (Conoce a tu cliente), es el proceso por el cuál las compañías verifican la identidad de sus clientes.

Este proceso se ha vuelto cada vez más necesario y obligatorio para luchar contra el fraude online, debido al uso excesivo de internet.

Esta norma se utiliza siempre cumpliendo las normativas y regulaciones vigentes como LGDP o AML.

El KYC suele ser utilizado en negocios financieros, Real State y criptomonedas.

¿Cómo funciona el KYC?

Como hemos visto antes, el KYC sirve para verificar la identidad del cliente para evitar relaciones comerciales con personas relacionadas con el terrorismo, blanqueo de capitales o fraudes. Para ello se establecen una serie de normas y comprobaciones.

En primer lugar, se requieren algunos documentos:

• Carnet de Identidad
• Carnet de conducir
• Pasaporte
• Prueba de dirección

Este proceso se puede realizar tanto de forma presencial como remota. Comienza cuando un usuario crea una cuenta en la plataforma, y posteriormente de forma periódica.

Beneficios y ventajas del KYC

A pesar de que sea un proceso extra y que pueda llevar algo de tiempo la verificación, existen una serie de ventajas en su uso.

Gracias al avance de la tecnología, es posible hacer un uso remoto y seguro de este tipo de plataformas a la hora de contratar productos o servicios.

Además, esto nos asegura la utilización de servicios regulados y seguros para obtener así una mejor experiencia.